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国网山东营销服务中心业规融合电费反诈取得明显成效

时间： 2023-08-10 11:37 来源： 中国能源普法网

　　针对今年各地电费诈骗案件明显上升，人民群众财产遭受损失等情况，国网山东营销服务中心迅速行动，推进业规融合，成立电费反诈工作小组，从“宣、关、拦、控”四个层面，对电费诈骗行为进行精准打击，实现电费反诈案件数量、金额“双清零”。

　　一是在“宣”方面，组织外聘律师会同电费专业开展电费反诈专题研究，制定下发《关于防范电费充值涉诈的法律风险告知书》及帮信罪普法案例。同时根据真实案例拍摄制作“电费反诈”主题微电影进行反诈普法宣传，参加司法部全国法治微电影征集展播，扩大反诈宣传效果。

　　二是在“关”方面，综合考虑客户交费便利性、银行风控有效性，暂时关停电费洗钱风险较高的银行线上代收业务，限期升级风控策略，切断洗钱团伙交费通道。加强对网上打折电费广告的稽查力度，积极争取支付宝、微信钱包等电费代收渠道协同配合、联合公安机关对网上打折电费商品进行强制下架，切断了用电户与违法打折电费渠道的联系。

　　三是在“拦”方面，依规依法对电费付款账号名称与系统户名不一致、异地账户付款的用户，要求提供客户关联性以及实名实人核验，并以营业执照、公章证明等作为支撑材料同步进行法律审核。

　　四是在“控方面”，联合外聘律师、银行、第三方支付机构开展代收电费反洗钱风控策略研究。对“试卡行为”“余额快进快出”“一人多卡”等被风控模型识别为可疑交易的，对资金实行临时封锁，并及时将可疑交易向所在地市反诈中心移送线索。